銀行(xíng)面臨着來自(zì)多方面不法分子(zǐ)違法操作的(de)案件風險，如(rú)票(piào)據詐騙、電話詐騙、短(duǎn)信詐騙等，不法分子(zǐ)企圖利用客戶信息、銀行(xíng)的(de)薄弱環節進行(xíng)詐騙。

作為(wèi)銀行(xíng)的(de)員工，尤其是一(yī)線員工，經辦業務直接接觸客戶，提高(gāo)自(zì)身的(de)防詐騙能力尤為(wèi)重要，既擔負着避免銀行(xíng)的(de)經濟損失，又擔當着告知客戶風險點的(de)義務。

在自(zì)身操作技能上做(zuò)到規範操作無懈可(kě)擊，嚴格按流程操作，不放過任何一(yī)個環節，決不能給犯罪分子(zǐ)可(kě)趁之機(jī)。工作中要注意客戶的(de)識别，以及客戶身份信息的(de)核實，該核實的(de)必須核實，需要客戶提供有(yǒu)效證件的(de)，必須提供做(zuò)到位，避免虛假操作。

遇到大額轉賬、彙款業務要多問一(yī)下其用途，電子(zǐ)銀行(xíng)業務多給客戶做(zuò)一(yī)下安全提示，例如(rú)密碼的(de)保管和(hé)使用流程，這些都是很有(yǒu)必要的(de)，可(kě)以很有(yǒu)效防止客戶資金被騙。

技能get：銀行(xíng)職員如(rú)何預防電信詐騙

以法院傳票(piào)為(wèi)誘餌，詐騙分子(zǐ)往往騙取受害者的(de)全部資産，在行(xíng)騙過程中，總是讓受害者的(de)手機(jī)一(yī)直處于開通狀态，并讓受害者對此事保密，受害者在受害過程中接觸最多的(de)是銀行(xíng)職員，所以銀行(xíng)職員如(rú)果對此事嚴加防範，可(kě)以防止詐騙事件發生。

1、取款

這是受害者必經的(de)程序，在銀行(xíng)櫃台的(de)工作人員遇到客戶把賬戶裏的(de)錢全部取走，而且是提前支取，不僅要問一(yī)下他取錢的(de)用途，還要問他的(de)手機(jī)是否正處在接通狀态。

在某行(xíng)取錢時，銀行(xíng)職員做(zuò)的(de)很好，她問我取錢的(de)用途，我說買房，接着又問房子(zǐ)的(de)價錢和(hé)位置，恰好弟弟家剛買的(de)房，我比較清楚，回答得很正确，如(rú)果我當時回答含糊，可(kě)能取錢的(de)過程在此終止。

要做(zuò)到這一(yī)點，銀行(xíng)職員要有(yǒu)耐心和(hé)責任心，同時，客戶也要理(lǐ)解銀行(xíng)職員，不要嫌銀行(xíng)職員過多問自(zì)己的(de)私事。

2、存款

詐騙分子(zǐ)有(yǒu)時讓受害者利用櫃員機(jī)存款，多數情況下是從櫃台存款。如(rú)果客戶往自(zì)己的(de)銀聯卡裏存入幾萬元錢，尤其是5萬元(因為(wèi)櫃員機(jī)轉賬一(yī)次最多5萬元)，有(yǒu)時客戶向自(zì)己的(de)銀聯卡內(nèi)存款，而不出示銀聯卡，隻是給櫃台工作人員一(yī)個賬号，很可(kě)能是為(wèi)詐騙分子(zǐ)轉賬做(zuò)準備，銀行(xíng)職員應詢問一(yī)下客戶的(de)手機(jī)是否處于接通狀态。在這一(yī)步也可(kě)能預防客戶受騙。

3、轉賬

詐騙分子(zǐ)總是讓受害者到櫃員機(jī)去(qù)轉賬，尤其是24小時自(zì)助櫃員機(jī)，是詐騙分子(zǐ)最喜歡使用的(de)，受害者每進行(xíng)一(yī)步操作，要和(hé)詐騙分子(zǐ)通一(yī)次電話，如(rú)果他到銀行(xíng)外面不遠處打一(yī)會兒電話，把電話放到包裏，又回來到櫃員機(jī)，拿起已經接通的(de)電話操作，這個客戶很可(kě)能被騙，銀行(xíng)保安應該注意一(yī)下這個客戶。這一(yī)步很有(yǒu)隐蔽性，如(rú)果櫃員機(jī)在室外，銀行(xíng)職員很難發現，過往路人如(rú)果發現櫃員機(jī)操作人員異常，應該讓銀行(xíng)職員去(qù)提醒這個客戶。這是防止受害者被騙的(de)最後止步。

      （本文來源于：桂圓第一(yī)頻道(dào)）